Sin embargo, se debe tener en cuenta que ARCA (Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero) podrá fiscalizar a los contribuyentes que registren operaciones que superen los topes establecidos. De esta manera, el organismo informó a partir de qué cifra los bancos y aplicaciones deberán reportar las transferencias.
Cuánto puedo transferir sin tener que declarar a ARCA
El Gobierno implementó el Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos con el objetivo de formalizar los ahorros y ampliar los límites por los cuales las instituciones financieras deben reportar las operaciones.
La normativa vigente establece que los contribuyentes podrán transferir sin declarar hasta $ 50 millones sin necesidad de justificar el origen de los fondos. En caso de las personas jurídicas, el top es de $ 30 millones.
En caso se superen los montos, los bancos y billeteras virtuales deberán reportar las operaciones a ARCA. El organismo podrá solicitar documentos para justificar los fondos.
Los nuevos límites para extracciones, saldos bancarios, plazos fijos y más
El organismo fiscal también actualizó otros topes como para el retiro de efectivo, los saldos a fin de mes, inversiones, entre otros:
Transferencias o acreditaciones
Extracciones en efectivo
Saldos bancarios mensuales
Plazos fijos
Billeteras virtuales
Tenencias en sociedades de bolsa
Compras como consumidor final
Pagos
¿Qué documentos puede pedir ARCA si se superan los límites?
En caso de que se superen los topes establecidos, ARCA podrá solicitar documentos que justifiquen el origen de los fondos. Los principales son:
Si no se puede justificar el origen, podrán activar distintos medios de control y sanción como: