En California, más de 800 empresas registradas en 2025 ante la Secretaría de Estado podrían ser fraudulentas y las principales víctimas son inmigrantes legales que ya no viven en Estados Unidos. Así lo reveló una investigación periodística de CBS News.
El reportaje publicado esta semana por el medio estadounidense señaló que se encontró un patrón en cientos de "negocios" creados por delincuentes que explotan identidades de inmigrantes para obtener créditos y préstamos bancarios.
¿Por qué apuntan a los inmigrantes que ya no están en EE.UU.?
Los delincuentes buscan deliberadamente a personas que vivieron en Estados Unidos con visa de estudiante o de trabajo temporal y que luego regresaron a sus países de origen. La razón es estratégica: estas víctimas tienen menos probabilidades de descubrir el fraude mientras viven en el extranjero, lo que le da tiempo a los criminales para operar sin ser detectados.
El investigador de fraudes David Maimon, de la empresa SentiLink, describe a CBS que estas identidades son como "oro" para los delincuentes, porque una vez registrado un negocio a tu nombre, los límites crediticios son mucho más altos y se pueden solicitar préstamos de mayor cuantía.
¿Cómo funcionaba el esquema de fraude y robo de identidad?
El proceso es simple. Registrar una empresa en California solo requiere información básica sobre el nombre del negocio, sus integrantes y el pago de una tarifa. El equipo periodístico de CBS comprobó que es posible hacerlo en minutos y por apenas 70 dólares, sin verificación real de identidad.
Con ese registro, los criminales obtienen una fachada de legitimidad para solicitar préstamos y abrir líneas de crédito a nombre de la víctima.
Tomas Andriusonis, ciudadano europeo que vivió temporalmente en Estados Unidos, descubrió que alguien había registrado en California una empresa de cocinas y baños a su nombre. Bank of America lo demandó por más de 45.000 dólares en cargos que nunca realizó. "Estaba muy sorprendido de lo fácil que fue falsificar mi documentación", contó a CBS News.
Una ex estudiante de Penn State, ahora radicada en Tailandia, vivió una situación similar: encontró 30 cuentas con miles de dólares en cargos vinculados a una empresa de construcción registrada a su nombre, y su puntaje crediticio se desplomó de 800 a 419.
¿Qué hacer si sospechas que eres víctima?
Si viviste en Estados Unidos y temes que tu identidad haya sido comprometida, estos son los pasos recomendados:
La Secretaria de Estado Shirley Weber declinó dar entrevistas al respecto, y un representante de su oficina indicó que la ley estatal solo obliga a la dependencia a "archivar" los registros, sin exigirle verificar su legitimidad. Al cierre de la nota de CBS, el gobernador Gavin Newsom tampoco había respondido a las solicitudes de comentario.
Mientras las autoridades no refuercen los controles, la comunidad inmigrante —dentro y fuera del país— permanece expuesta a un fraude que puede socavar el historial crediticio de una persona sin que esta se entere durante meses o incluso años.